基金平台掀T級別投資熱潮

TISA正式上路,基富通證券、鉅亨買基金、中租投顧三大基金平台與好好證券均已上架T級別基金,基富通證券7月推出「TISA好享投」服務,短短三周時間參加人數已近1萬人,鉅亨買基金TISA專戶服務上線一周,新申請開戶人數激增超過50%。

三大基金平台率先響應TISA開跑,推出TISA專戶服務與專屬TISA級別基金,搶攻退休投資藍海商機。其中基富通證券7月推出「TISA好享投」服務,在過去退休專案基礎下,參加人數已經破萬人;鉅亨買基金也推出TISA基金專區,具備「好找、好買、有人陪」三大特色;中租投顧基金平台更是唯一推出「均線扣」機制助攻TISA退休理財商機。

臺灣集中保管結算所暨基富通董事長林丙輝22日表示,「TISA好享投」銜接「臺灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)」制度,目前「TISA好享投」基金超過60檔,每檔都由專家挑選,兼顧長期績效與風險,再與基金公司共同讓利後,通通終身0手續費,經理費率不超過1%,最低下殺至0.5%,只有一般共同基金的1/3,吸引力不輸給ETF,解決民眾不知從何下手理財的煩惱,並以低廉成本減輕長期投資的負擔。

林丙輝說,自2021年起基富通就積極倡導「定期定額、長期累積」投資策略,這一場教育與行為改變的長期戰,目前超過3萬位投資人參與退休投資專案,累計資產規模突破300億元,更重要的是,投資人超過兩年期留存率維持在七到八成,顯示民眾投資行為逐漸穩健成熟,這樣的基礎正是推動TISA最好的動力。

據了解,鉅亨買基金TISA專戶服務上線一周,新申請開戶人數暴增超過50%,同時觀察到投資人最青睞的TISA基金是元大0050ETF連結基金,統一台灣動力、統一大滿貫、以及安聯四季成長組合等基金也相當有人氣;中租投顧則針對TISA基金也提供搭配「中租靈活扣」的定期定額交易機制,助民眾進行退休理財效益。

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