上海商銀為落實「數位轉型、勢在必行」的營運策略，順應智能化、敏捷化等科技發展趨勢，強化數位金融科技的競爭力，日前與彭博（Bloomberg）簽署合作意願備忘錄（MOU），成為第一家與彭博簽署MOU的台灣區客戶，雙方將就數位化及自動化、商品評價技術改良與風險管理、市場推廣等面向進行合作。

上海商銀表示，該行於6月24日正式委託台灣國際商業機器公司（IBM）進行新核心系統建置專案（銀核系啟動計劃），這次再與彭博簽署MOU，也將在新核心系統建置及各系統作業的整合上，提供相當大的助益。其中負責金融商品設計及避險的財務金融事業部，及海外分行的短中期交易室系統解決方案，將評估彭博的前中台風險管理系統（TOMS及MARS），也考慮使用其MARS SIMM模組以計算初始保證金，以有效控管市場風險及信用風險。

上海商銀指出，該行為金管會第一波授予「財管2.0執照」（高資產客戶新財管方案）的銀行之一，自去年4月起，已積極開辦高資產客戶業務服務。這次雙方簽署MOU，未來將能運用彭博在科技創新以及其在金融資訊數十年以來的經驗，為該行在數位轉型、全球競爭力與拓展國際業務帶來助力。

同時鑑於金管會「財管2.0執照」的展延評分項目中，要求具備提供跨國金融服務資源，也因此能藉助彭博的國際服務資源、風險管理及產品設計的技術，加強主管機關及高資產客戶對上海商銀辦理財管2.0業務的信心。借由彭博的金融科技資源服務與分享，將能優化金融商品開發能力，提供客戶更多元化商品選擇，強化上海商銀、彭博及上海商銀高資產客戶三方緊密的業務連結，共同創造三贏。

目前彭博終端機（Bloomberg Terminal）為全球超過32萬5,000名客戶提供即時數據、驅動市場的新聞、深度研究、分析、評價計算功能及溝通工具，並把世界級的交易執行系統整合為一體，提供全面解決方案。上海商銀說明，同時提供高質量、高細密度的另類數據集（Bloomberg Alternative Data sets），協助客戶擴大研究範圍、發現機會，並以最大程度降低風險。