免責聲明
歡迎您使用群益社群平台所提供的各項金融資訊服務,為維護您的權益,使用網站請閱讀以下聲明,使用者將視為同意本網站各項聲明:
群益社群平台及其資料提供者、合作結盟廠商與相關電信業者網路系統因硬體設備之故障、失靈或人為操作上之疏失導致傳輸無法使用、遲延、或造成任何資料內容(包括文字、數字、圖片、聲音、影像)遺失中斷、暫時、缺漏、更新延誤或儲存上之錯誤,群益社群平台均不負任何責任。
群益社群平台站上所提供之投資建議及參考資料內容,不得作為任何交易行為之依據,使用者依建議或資料內容進行任何投資行為所產生之風險及盈虧,均需完全自行負擔,群益社群平台不對使用者之投資決策負任何責任。
群益社群平台中之所有鏈結可能連結到其他個人、公司或組織之網站,對被鏈結之該等個人、公司或組織之網站上所提供之產品、服務或資訊,群益社群平台概不擔保其真實性、即時性、正確性及完整性。
群益社群平台對於第三人透過本網站銷售的任何商品,或提供之各種商品促銷資訊及廣告,群益社群平台均不對其交易安全、商品及服務內容負任何擔保責任,其間之所有交易、擔保、賠償責任及售後服務皆係存在於使用者與商品或勞務提供者之間,使用者應事先詳讀各項規格與活動說明,交易期間如因商品或服務提供者發生任何變故或產生糾紛,群益社群平台不負任何責任。
使用者同意群益社群平台保留修改本聲明之權利,修改後之聲明將公佈於群益社群平台上,不另行個別通知使用者。
使用者之發言不能涉及招攬、投顧行為、抬價、點位等內容(涉及個別期貨交易契約未來交易價位之研判、建議或提供交易策略之建議),若有發現此行為本網站對其留言不負任何責任,並將會刪除相關資料如文字、圖片或檔案以及會員身分。
永豐金證在外國債券附賣回交易、受理複委託客戶購買外國債券與自營部有過水交易、辦理高資產客戶資格審核作業等內控疏失,連吃四張罰單,公司被開罰72萬元,另有三人被停止業務3個月、6個月不等。
證期局指出,在去年4月12日至5月4日對永豐金證券進行一般業務檢查時,發現永豐金證有三大疏失,一是永豐金證與其員工多次進行外國債券附賣回(RS)交易,未予適度控管致其員工反覆槓桿操作並累積龐大交易部位,滋生公司風險。
金管會發現,永豐金證從事從事RS交易,對一般客戶KYC未確實且未核予總交易額度上限,致金融交易事業處部門主管譚姓員工等14位集團員工得反覆槓桿操作累積龐大交易部位,不利公司風險控管;RS交易到期續作有未依內規辦理情事;以不當方式承作RS交易,未確實處理及檢討相關人員責任;自行查核作業未抽核利害關係人RS交易且查核結果與事實不符;訂定RS交易作業規範無正式簽呈及核定紀錄,且未會辦稽核處及法令遵循處;客戶交易額度上限、維持率及追繳保證金等規範付之闕如即承作交易等疏失。
二是受理複委託客戶購買外國債券,有自營部門先行買入,出售予海外子公司,海外子公司再以受託買賣方式出售予複委託客戶之過水交易情事。
金管會發現,永豐金證受理複委託客戶購買外國債券,有自營部門先行買入,出售予海外子公司,海外子公司再以受託買賣方式出售予複委託客戶的過水交易情事;複委託交易未就其執行方式、內容及結果,留存相關紀錄憑證備查;複委託業務部門發放業務人員獎金予海外子公司及自營部門交易員;金融交易事業處下同時設置自營部門與「機構通路部」。
三是辦理員工申請為專業投資人或高資產客戶資格審核作業,未確實徵提佐證資料等缺失,顯示受處分人未善盡監督管理責任及未落實執行內部控制制度,核已違反相關規定。
另外,還有辦理財富管理業務人員考核作業,有未考量受託投資金融商品之風險屬性,並依受託投資標的屬高風險金融商品之程度扣減其評量權數等缺失;未落實客戶電話委託下單股票、數量及價格等資訊,致短期間內接續發生鉅額錯帳的情形;有客戶詢價圈購單所留存通訊資料與其員工相同,未查明是否有員工利用他人名義申購及逕予配售之情事,因而開罰。