因應投資型保單新法規上路，富達表示，該公司長期作為壽險公司最佳代操團隊，為其管理投資型保單帳戶，從七月起更進行「收益」、「風控」、「ESG永續投資」三大面向全面升級，在金融市場諸多不確定風險下，可提供更穩健的投資收益組合，以符合投資人長線理財和退休準備。

投資型保單七月份起有四大新規定，包括禁止連結槓桿型及反向型基金、投資標的不得為非投資等級債券基金、新興市場基金等，因此，投資型保單代操機構操作方面已全面檢討並調整標的以符合主管機關要求。

富達表示，該公司代操帳戶的特色在於兼顧成長與收益。首先透過獨家的景氣時鐘掌握整體景氣循環，結合策略性計量、技術分析模型、質化策略分析等多層次投資面向，建立最適合當前經濟與市場環境的資產配置。一方面運用股票基金和ETF等成長型資產，找尋股票資本最佳增長機會，一方面以收益型資產創造股息和債息雙收的效益，追求帳戶穩定的收息來源。

富達說，有別於一般帳戶多數投資於非投資等級債、新興市場債等高配息且高風險標的，富達帳戶善用基金與ETF投資標的來增強收益投資，其中包括投資級債、複合型債券、高股息股票、及其他收益型資產。因此，該公司採取兼具主動與被動投資的策略，以主動式基金追求超額報酬，搭配被動式ETF追求與指數同等的回報，強化投資組合的收益來源。

根據歷史經驗，當風險控管得宜，市場反彈時就能產生更超乎期待的效益。富達說，更重要的是，富達帳戶在投資標的上偏好永續(ESG)概念，同時兼顧帳戶的增長潛力與對抗市場下檔風險。富達將永續置於整個投資流程的核心，不僅參考第三方評級機構的ESG指標，更運用富達獨有的ESG評級系統，針對投資標的進行前瞻性分析評估。

歷史資料顯示，在2020年疫情市場重挫期間，ESG評級較高的企業報酬表現優於ESG評級落後者，且ESG相關之股票與信用債皆相對抗跌，亦即ESG評等高者代表企業品質更好、更能對抗市場風險。