美國利率逾22年新高 這檔金融商品迎來春天

美國聯準會Fed 7月再升息一碼,聯邦基準利率升至5.25~5%區間,市場認為升息週期可能已經結束,最快可能在2024年3月開始降息,投顧業者認為,在利率轉折的現階段、高利率卻還將維持一段時間,投資人的資產配置,可以考慮美元短期票券基金,有機會獲利高於標普500指數的1.5%的股利率、及約3.8%的美國10年公債殖利率。

一般來說,美元短期票券基金主要投資在優質貨幣市場工具,如美國國庫券、短期固定和浮動利率債券、商業本票、聯邦政府機構的貼現票據等,大多在1年內到期,甚至可能在1~3個月之內就會到期。由於這類貨幣市場工具通常能很快就變現,所以投資評等相對較高,普遍落在A級以上,因而被市場認為是相對股票和債券更安全的投資工具。

富蘭克林證券投顧表示,在美國利率的當今環境下,美元短期票券基金將出現近22多年來難得的投資契機,投資人光是把資金擺在這類貨幣型基金就能享有不錯的利率收益,相對中長天期債券或債券型基金,美元短期票券基金的年化配息率變動速度較快,較能即時跟上聯準會升息腳步。

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