亞洲資產管理中心計畫的首個示範區「高雄金融專區」，試辦辦法1日正式出爐。金管會副主委莊琇媛指出，這次鬆綁範圍相當廣共有38項業務可試辦，如開放可銷售未具證境外基金、銀行可辦理保單融資、保費融資、金融資產組合融資（Lombard Lending）、投顧可辦理外部資產管理業務（EAM）等都可以做。預計4月開始接受申請、7月可正式開辦，原則上觀察半年至一年間。

莊琇媛表示，初步盤點符合資格的業者，包括銀行12家、證券商18家，投信31家、投顧20家、壽險15家，共96家金融機構。高雄專區在跨境金融、家族辦公室、保單質借等方面，都大幅鬆綁，民營銀行大部分項目都想申請，像跨境、家辦等；公股行庫則偏向融資、自行質借、家辦等。進行過與國外金融商品的服務比對後，只要風險可控，金管會都盡量開放。

金官會並說明辦法共有五大核心亮點，一是營造一站式金融服務，使客戶直接在機構端完成交易，以滿足財富管理需求。重要開放項目如銀行得以代理收付款項方式（非信託）銷售證券投資信託基金、境外基金或私募股權基金等，並得以機構自己名義代客戶辦理申購作業，投信投顧事業可多通路的銷售未具證境外基金。

二是滿足客戶資金的流動性及運用彈性的需求，開放銀行可辦理保單融資與保費融資、開放自行質借範圍，還有，銀行得以客戶整體金融資產組合為擔保，辦理金融資產組合融資，銀行只要認為債權可擔保的都可以質借，基金、債券、股票、保單，但黃金、不動產、虛擬幣還不行。

三是本國銀行、本國證券商提供跨境金融服務，開放海外分支機構人員返台在專區營業據點人員陪同下亦可提供相關服務；四是提供更多元化商品及服務，滿足客戶多元資產管理服務需求，由銀行針對高資產客戶輔導創設家族辦公室。

　開放投顧對高資產客戶可辦理外部資產管理顧問業務（EAM）但要符合投顧資格、資本額5,000萬元的規定，並經許可經營全權委託投資業務。保險部分也開放新商品試辦，開放可銷售外幣收付的多次給付型健康保險，突破過去一次給付型限制。

五是金融業互相創造更多串連合作，提供客戶更全面服務效能。

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