行員涉勾結詐團 聯邦銀全面清查7/20前提處理報告

(中央社記者謝方?台北2023年07月11日電)聯邦銀
行員涉嫌勾結詐騙集團,檢調10日兵分4路展開搜
索。金管會表示,聯邦銀已在今天向金管會通報重大
偶發事件並針對此案啟動全面清查;依照規定,聯邦
銀將在7月20日前提交後續處理報告至金管會。

聯邦銀行員涉勾結詐騙集團,新北地檢署10日兵分
4路搜索並調查聯邦銀行總行及3家分行,帶回7名被
告,並向新北地院聲押禁見張姓經理與滕姓行員獲
准。今年已不僅一家銀行涉入行員可能勾結詐騙集團
的新型態風險,引起外界關注。

金管會銀行局副局長林志吉今天在例行記者會說
明,聯邦銀10日剛遭檢調單位搜索,至於案情是否如
媒體報導有銀行分行經理參與等,都還要進行相關調
查,目前都還是問號,無法斷定行員確實有此行為。

不過,銀行若涉及遭檢調單位搜索,屬於影響銀行
聲譽重大事件,聯邦銀已依規定在今天向金管會銀行
局通報重大偶發事件。聯邦銀並向金管會說明,目前
正針對此案進行全面清查中。

按照規定,聯邦銀要在通報重大偶發事件的次日起
7個營業日內,即7月20日前將事件處理報告送至金管
會。

林志吉表示,聯邦銀行員是否涉及與詐騙集團勾結
與協助洗錢等,由檢調單位偵辦中,金管會後續將針
對銀行相關作業流程,包括開戶KYC(認識你的客
戶)或帳戶設定是否涉及未完善建立或未確實執行內
控制度等缺失,進行相關釐清。

外界關注,金管會是否將祭通案性措施防堵銀行行
員勾結詐騙集團,林志吉說明,聯邦銀事件剛發生,
此案銀行是否有作業流程未完善建立或未確實執行等
情事,金管會都必須先檢視、了解事件發展經過;不
排除進行研議,但要先了解個案,再研議有無通案要
求的必要性。

林志吉提到,「凡走過必留下痕跡」,以先前案例
而言,若部分行員經手案件被列為警示帳戶筆數或比
率相對高,銀行即必須對個案進行特別了解,並考慮
是否對行員行為規範進行更深度監控等。
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