員工持股信託擴大適用 金管會最快8月底發函放行

(中央社記者謝方?台北2023年8月1日電)針對信託
業辦理員工持股信託,信託公會建議金管會通函開放
非屬股票上市櫃公司的員工可將信託資金購買集團內
任一上市櫃公司所發行的單一公司股票,金管會預計
最快8月底發函信託公會放行。

現行信託業提供的員工福利信託產品,主要分為2
種類別,第一種是員工持股信託,即信託資金用以投
資員工服務的上市櫃公司股票,考量員工對公司了解
度高,信託業辦理員工持股信託,可不必進行客戶風
險承受等級和商品風險等級評估。

第二種是員工福利儲蓄信託,除了可投資員工服務
的上市櫃公司股票外,還可投資國內外基金或其餘有
價證券,但因投資標的相對廣,信託業辦理員工福利
儲蓄信託必須進行風險屬性評估及商品適配性評估作
業。

現行實務上,若員工服務公司非屬股票上市櫃公
司,但想將信託資金購買集團內任一上市櫃公司所發
行的單一公司股票,可透過員工福利儲蓄信託管道,
但必須進行KYC(了解你的客戶)及KYP(認識你的
商品)作業,或信託業辦理員工持股信託時,以專案
申請取得金管會核准。

信託公會認為,為持續推廣員工持股信託、替員工
儲備退休金,建議金管會簡政便民,以通函解釋方式
開放信託業辦理員工持股信託時,針對非屬股票上市
櫃公司員工,信託資金可購買集團內任一上市櫃公司
所發行的單一公司股票,取代先前個案申請模式。

金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會說
明,金管會已收到信託公會建議,最快8月底將回函
信託公會,同意信託公會所提建議可行性。
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