金融業運用AI 金管會立6核心原則年底前公布指引

(中央社記者謝方?台北2023年8月15日電)AI熱潮席
捲全球,金管會今天公布「金融業運用AI核心原則與
相關推動政策」草案,初步訂定「建立治理及問責機
制」等6項核心原則,預計今年底前進一步公布AI指
引後,再由金融業公會訂定自律規範。

近年人工智慧(AI)應用漸趨廣泛,2022年底以來
ChatGPT再將生成式AI熱潮推上新一波高峰,為協助
金融業善用AI同時有效控管風險,金管會今天公布
「金融業運用人工智慧核心原則與相關推動政策」草
案,即日起10日內公開徵詢外界意見。

金管會初步訂定金融業運用AI核心原則有6項,第
一是建立治理及問責機制。金管會強調金融機構在使
用AI系統時,應對內部治理與對消費者權益保護負
責,並對AI系統風險管理與使用進行適當監督。

第二,重視公平性及以人為本的價值觀。金管會強
調金融機構運用AI系統時,應重視提供公平及普惠金
融服務,並符合以人為本及人類可控原則。

第三,保護隱私及客戶權益。金管會強調金融機構
使用客戶資料時,必須充分尊重及保護客戶隱私權,
妥善管理及運用相關資訊,以提升消費者信心及滿意
度。

第四,確保系統穩健性與安全性。金管會強調金融
機構應致力維護AI系統穩健性及安全性,並對第三方
業者進行適當風險管理及監督,為消費者提供更好的
金融服務。

第五,落實透明性與可解釋性。金管會強調金融機
構運用AI系統時,應確保運作透明性及可解釋性,並
在使用生成式AI作為辦理業務或提供金融服務輔助工
具時,應適當揭露。

第六,促進永續發展。金管會強調金融機構運用AI
系統時,應確保發展策略及執行符合永續發展相關原
則,並盡力維護員工工作權益。

針對生成式AI可能涉及個資保護及資安隱憂,金管
會在草案中明列相關應注意事項,包括金融機構不宜
將生成式AI所產生的資訊作為判斷或決策唯一依據、
生成式AI產出資訊宜由金融機構人員針對風險進行客
觀且專業的最終判斷等。

金管會綜合規劃處長胡則華在例行記者會說明,金
管會訂定金融業使用AI核心原則後,預計今年底前進
一步公布AI指引,後續將由金融業公會根據AI指引訂
定相關自律規範。

外界預期,業界相關自律規範最快會在明年出爐,
後續業者即可依此訂定內部作業規範。

觀察主要國家,目前均無針對金融業運用AI拉高至
法律位階進行監管,僅針對機器人理財有設下相關法
規;針對AI監理,目前國際上監理機關多半同樣透過
訂定原則或指引進行。

胡則華指出,除了訂定金融業運用AI核心原則及指
引外,金管會將因應AI發展推出相關配套政策,必要
時不排除進行專案金檢,確保業者運用AI系統時確實
遵守法規並落實風險管理。
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