金控大股東干政修法 黃天牧:取消強制賣股罰則

(中央社記者謝方?台北2023年08月29日電)為防堵
金控大股東不當干政,金管會公布金控法及銀行法修
正草案,最重限期處分家族持股,但修法過程阻力重
重。金管會主委黃天牧今天表示將調整修法方向,懲
處工具限縮為罰鍰,希望未來無論送到行政院或立法
院審議,能得到社會認同及立委支持。

修法時程上,黃天牧表示,將盡量朝9月送入行政
院審議的方向努力。

為防堵金控大股東干政,金管會先前預告修法,若
大股東不當干預經營,金管會除可處最高新台幣5000
萬元罰鍰,還可限制大股東行使股份表決權、停解職
所擔任或指派的董事,甚至限期處分家族持股,但引
起金控及學者提出罰度過重等疑慮。

金管會今天舉行中元普渡,黃天牧接受媒體聯訪時
鬆口,將採納外界意見,調整修法方向。

黃天牧表示,先前在修法公聽會上,外界對金控大
股東干政懲處措施,包括限制大股東行使股份表決
權、停解職所擔任或指派的董事及限期處分持股等,
都有表達意見與指教,金管會感謝外界對法案的關
心,內部已審慎評估,將回應外界意見,對於外界有
疑慮的懲處措施,此次暫時不納入修正條文中,僅保
留裁處罰鍰200萬元至5000萬元手段。

黃天牧提到,國內金融機構生態有大股東不當干政
的問題存在,過去幾年金管會針對個案已進行一些處
理,在推動修法上,起心動念是希望在法例上表達主
管機關的立場與態度,也觀察到國外已有相關法例。

黃天牧進一步提到,在設計法律條文過程中,可能
引起人治之見、是否法規管太緊、無法符合比例原則
等顧慮,他認為,政策法案要水到渠成,必須有社會
共識,包括業者認同在內,若現階段外界還有不同意
見,金管會可採納外界意見,從比較沒有太多爭議性
的方向先處理,即從罰鍰著手。

黃天牧表示,針對金控大股東干政,銀行局近2、3
年來持續研究國外相關制度,「我覺得金管會修法是
有所本的,也是有良善的目的」。

不過,黃天牧指出,在推動修法過程,金管會期待
未來無論送到行政院或立法院,審議時都能得到社會
認同與立委支持,站在法案能被接受的可行性前提
下,金管會必須做調整。

黃天牧說,推動政策可以分階段達成目標,現階段
金管會先將懲處工具限縮在罰款上,他的心境可以用
布袋和尚的插秧偈「退步原來是向前」形容。

他強調,雖然在法律條文上參考外界意見進行調
整,但相比現行法規,金管會還是新增罰款作為大股
東干政的懲處工具,「金管會還是往前走了,只是並
非一次到位」。

黃天牧重申,對於國內部分金融機構大股東,本身
沒有擔任負責人、也不經由所指派的董事了解公司業
務,而有不符合主管機關期待或不符合公司治理形
式,直接或間接在公司業務上產生決策權或影響力的
情形,金管會並不認同。

為改善此現象,黃天牧表示,除了從個案輔導外,
修法也是方向之一,金管會先踏出這一步,希望這一
步的調整能得到外界支持,若修法後大股東干政現象
有所改進,以罰鍰作為懲處工具說不定已到位,但若
1、2年後外界還是看到不盡合理的現象,到時社會氛
圍成熟,金管會還是會依原有方向努力。

黃天牧表示,針對大股東干政,以往在法規上毫無
辦法,作為監理機關,金管會為所當為,此次新增罰
鍰作為懲處工具,重點是表達主管機關態度,「不要
只看退的部分,退步原來是向前,我們實際上是向前
再走一步,希望這一步能得到外界的認同與支持」。
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