傳啟動大規模專案金檢 央行:疫後恢復例行實地查核

(中央社記者潘姿羽台北2023年08月30日電)外媒報
導央行對外商銀行啟動大規模金檢並鎖定遠匯業務,
中央銀行說明,疫情期間,為了避免群聚,減少實地
查核次數,如今疫後生活正常化,恢復實地查核,並
非市場「有狀況」才啟動大規模專案金檢。

根據路透報導,央行近期針對多家外商銀行進行大
規模專案金融檢查,檢查項目鎖定銀行與廠商承做的
遠期外匯(DF)業務等,這也是COVID-19疫情過
後,央行最大規模的專案金融檢查。

央行官員表示,外媒報導可能造成外界誤解,首
先,央行專案金檢分為實地檢查以及場外監理,後者
指的是央行檢查銀行提報的報表,若發現有異狀,會
啟動緊急查核,2021年初爆出的糧商炒匯案就是如
此。

官員指出,疫情期間,因考量減少群聚,央行確實
大幅降低實地檢查次數,但也同步強化場外監理,
「現在疫情解封,央行恢復過去檢查頻率,當然次數
會比較多」。

官員說明,央行本來就會根據市場業務情況,就貨
幣、外匯、法規遵循等面向進行檢查,糧商案「早就
結束了」,央行只是持續追蹤業者是否有遵守相關規
定,並非又有新的狀況。

央行官員重申,近期市場並沒有特殊狀況,央行一
直以來都會針對市場運作情況以及關切業務,排定一
般性檢查。

央行2021年2月因糧商炒匯案對4家外商銀行開罰,
包括德意志銀行、安智銀行、澳盛銀行與花旗銀行,
又以德意志銀行台北分行的裁罰最重,央行廢止其新
台幣遠期外匯(DF)及無本金交割新台幣遠期外匯交
易(NDF)許可,並停止辦理所有涉及匯率之外匯衍
生性商品交易2年,直至去年才允許業者恢復DF與
NDF交易。
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