招攬高齡不識字保戶作業不當 金管會罰新壽120萬

(中央社記者謝方?台北2023年9月13日電)金管會對
新壽辦理專案金檢,發現新壽業務員在招攬高齡不識
字保戶時,並未確實填寫高齡投保評估量表,且高齡
關懷電訪作業流於形式,金管會對此開罰新壽新台幣
120萬元罰鍰。

新光金代子公司新壽發布重大訊息說明,新壽尊重
主管機關決定,並依指示辦理改善事宜,公司營運一
切正常,保戶及投資人權益不受影響。

金管會保險局今天公告,金管會對新光人壽辦理高
齡者及身心障礙者投保權益作業專案金檢,發現新壽
有2項缺失。

第一是新壽辦理高齡者投資型保單適合度評估作業
方面,有業務員在招攬高齡不識字保戶時,未確實填
寫高齡投保評估量表。

金管會發現,業務員在評估量表中學歷勾選欄位為
「不識字」,而在認知評估方面,針對保戶是否有識
字能力顯著低下的問項,卻勾選「無上述情形」,顯
然與事實不相符。

不僅如此,業務員在評估量表認定保戶「具辨識不
利投保權益能力且理解投保保單內容適合度,認知能
力適足」,但金管會調閱保戶銷售後承保前電訪作業
的歷次錄音逐字稿,保戶未能正確回答關懷提問問
項,包括「第一期投資標的為何」及「風險承受屬於
保守型、穩健型或積極型」等,顯示客戶投保權益認
知不足,與高齡評估量表評估結果不一致。

其次,金管會發現,新壽雖已訂定保險業招攬及核
保相關作業程序,但高齡關懷電訪作業流於形式,且
未落實執行整體保戶商品適合度作業評估,無從確保
商品符合保戶投保需求及適合度。

針對新壽違反保險法相關規定,金管會宣布核處
120萬元罰鍰。
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