助攻機器人理財規模 金管會簡化自動再平衡規範

(中央社記者謝方?台北2023年11月30日電)現行規
定,若機器人理財投資到境內外ETF等須透過券商下
單的標的,當投顧要執行自動再平衡交易,投顧及券
商須再取得客戶同意。金管會擬修法簡化程序,若簽
訂3方契約,客戶同意由投顧執行自動再平衡交易,
投顧及券商後續即不必重複取得客戶同意。

若金管會順利完成修法,預計最快明年第1季可上
路,外界預期,隨金管會簡化機器人理財自動再平衡
規範,可望助攻機器人理財規模,也有望達到助攻國
內ETF規模效益。

自動化投資顧問服務(Robo-Advisor)又稱為「機
器人理財」,是指應用大數據分析提供客戶投資理財
建議的顧問服務,和客戶經由網路互動,全無或極少
以人工進行。

根據金管會統計,截至今年第3季底止,共16家投
顧或銀行開辦機器人理財業務,累積資產規模達新台
幣75.52億元,年增27.57%;累積客戶數達17萬3072
人,年增8.35%。

金管會證期局主秘尚光琪今天公布「證券商管理規
則」第37條及「證券商負責人與業務人員管理規則」
第18條修正草案,預告期定為60天。

根據現行規定,客戶委託投顧進行機器人理財時,
若有投資境內外ETF等須透過券商執行買賣交易的標
的,當投顧要為客戶執行自動再平衡交易,投顧及券
商均必須再取得客戶同意,流程相對繁複,有業者因
此向金管會提出建言。

金管會考量後決議修法簡化程序,若順利完成修
法,最快明年第1季起,針對投顧、客戶與券商共同
簽訂3方契約,客戶接受投顧由電腦系統自動為客戶
執行機器人理財自動再平衡交易後,當涉及境內外
ETF等須透過券商執行買賣交易的標的時,投顧及券
商不必再重複取得客戶同意。

根據金管會證期局統計,截至今年10月31日止,國
內投信發行上市櫃ETF合計227檔,規模達3兆2669億
元。
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