金管會限制業務緊箍咒 9金融業尚未解禁

(中央社記者謝方?台北2024年01月9日電)金管會今
天公布,截至目前為止,金融業因重大違規遭限制業
務者,還有9家尚未解禁,其中,中信金及旗下2家子
公司均入列,街口投信因有2起裁罰案件在身,有不
僅一項業務遭限。

金融業若出現重大違規,金管會除了給予一般常見
的糾正或罰鍰處分,還可能限制金融業部分業務、投
資或與利害關係人交易。若遭金管會祭出限制業務緊
箍咒,必須挨過限制期限並經金管會認可改善情形
後,才可恢復自由身。

金管會今天揭露,截至目前為止,國內有9家金融
業遭限制部分業務尚未解禁,包括1家金控、1家銀
行、3家壽險、1家券商、3家投信。

該家金控為中信金、銀行為中信銀行,3家壽險分
別為宏泰人壽、台灣人壽、新光人壽,券商為康和證
券,3家投信則為街口投信、富邦投信及保德信投
信。

因大股東干政、公司治理失靈,中信金2023年8月
10日遭金管會開罰半年內禁止申請轉投資,中信銀半
年內遭禁止申請轉投資並暫停申設國外分支機構,台
壽遭金管會開罰1年內禁止新增不動產投資。

金管會說明,對中信金及中信銀業務限制期限均為
半年,期限至今年2月10日止,台灣人壽業務限制期
限至今年8月11日為止,屆時業者必須經金管會認可
改善後,才得以恢復業務。

宏泰人壽自2019年7月30日遭金管會限制3年不得新
增不動產投資,須經金管會認可改善情形後才能恢復
辦理,雖已超過3年期限,但宏泰人壽遲未提出改善
計畫,未取得金管會認可改善,目前宏泰人壽不動產
投資仍受限。

新光人壽因不動產投資管理等缺失,2022年3月10
日遭金管會限制3年內不得新增與新光傑仕堡健身等
企業進行授信或授信以外其他交易,限制期間至2025
年3月10日止,屆期後新壽必須經金管會認可有改善
才可恢復辦理。

康和證券因違反公司治理,2023年3月2日遭金管會
禁止增加對子公司轉投資,直到金管會認可缺失改善
為止。因康和證券尚未經金管會認可缺失有改善,目
前仍不能增加對子公司轉投資。

街口投信2020年9月29日因街口託付寶廣告文宣及
追募街口布蘭特原油正2期貨ETF未公平對待投資人等
疏失挨罰,被限制不得申請募集或追加募集投信基金
及期信基金,雖然街口投信陸續呈報內控專審報告,
但金管會審查內部缺失尚未改善,因此未解禁。

不僅如此,金管會發現,街口投信在挨罰後,後續
原油正2期貨ETF配售仍未公平對待所有基金投資人,
於2023年6月20日再出手罰街口投信,1年內不得申請
募集期信基金從事外國期貨交易與投資期貨相關現貨
商品,期限至今年6月20日為止。

富邦投信及保德信投信則因有基金經理人人頭跟
單,2023年9月12日遭金管會記警告,1年內不得申報
或申請募集投資於國外有價證券的證券投資信託基金
案件、半年內不得申請擔任境外基金總代理人及兼營
期貨信託事業,期限分別將在今年9月12日及3月12日
屆滿。
貼心提醒:
1.本公司所提供之即時報價資訊,不代表勸誘投資人進行期貨交易,且不保證此資料之正確性及完整性。
2.實際可交易商品相關資訊請以主管機關公告為限。