定期跨境匯款 金管會研議簡化身分確認程序

(中央社記者謝方?台北2022年7月5日電)銀行業者
建議跨境匯款洗錢防制規定衡酌比例原則放寬,金管
會表示,將請銀行公會針對定期性交易或銀行已有相
當了解的客戶,研議簡化跨境匯款的身分確認程序可
行性。

金管會今天邀集銀行公會及39家本國銀行總經理召
開第53次業務聯繫會議,由金管會銀行局長莊琇媛主
持。

會中有銀行總經理提出,現行金融機構防制洗錢辦
法第3條規定,民眾辦理臨時性新台幣3萬元或等值外
幣以上跨境匯款時,金融機構必須注意客戶身分、執
行相關確認措施,考量比例原則,建議金管會將匯款
門檻向上調高。

金管會銀行局副局長林志吉轉述,莊琇媛在會議上
說明,金融機構防制洗錢相關規定是依循防制洗錢金
融行動工作組織(FATF)訂定的國際標準,即金管會
較不考量調動臨時性跨境匯款的金額門檻,不過可研
議針對較特殊交易,請銀行公會討論簡化客戶身分確
認相關執行程序可行性。

林志吉說,所謂較特殊交易,包含定期性交易、交
易較頻繁客戶、銀行已有相當了解的客戶,例如有企
業主或中小企業負責人可能定期會匯款海外,或父母
會定期匯款給旅居海外的小孩等。

金管會主委黃天牧在銀行總經理會議上則提醒銀行
業者4點,第一,銀行吸收社會資金,應關懷弱勢族
群金融需求,實現金融包容性;第二,近期國外主管
機關對漂綠或永續資訊不實已採取裁罰,金管會目前
對銀行業仍採鼓勵方式推動綠色及永續金融,但請銀
行注意商品及服務須名實相符。

第三,詐騙造成民眾財損,黃天牧希望銀行從業人
員秉持同理心,跨部門共同合作協助民眾防制詐騙;
第四,執行洗錢防制過程中,請銀行注意落實以風險
為基礎,並符合比例原則。

今天銀行總經理會議上也討論4大議題,包含金管
會請銀行持續提供中小企業及六大核心戰略產業所需
融資、以風險為導向執行理專十誡、持續協助民眾防
制詐騙並落實以風險為基礎的洗錢防制、推動永續金
融發展等。
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