金管會上半年開罰逾億元 銀行局開單總額占近4成

(中央社記者謝方?台北2024年7月14日電)金管會今
年上半年罰鍰總額突破億元大關,達新台幣1.07億
元,但相較2023年同期減少2%。其中,保險局及證期
局開罰金額均下滑,僅銀行局走升,開罰金額達
3965.5萬元,占金管會總罰鍰近4成。

根據金融監督管理基金預算書,金管會編列今年度
違規罰款收入預算為2億7468.2萬元,今年截至上半年
為止金管會罰鍰金額突破億元大關,達1億706.5萬
元,編列罰款預算達成率為38.98%。

金管會三大業務局中,保險局及證期局今年上半年
開罰金額均低於2023年同期,僅銀行局走升,開罰金
額達3965.5萬元,年增2.22%,占金管會上半年總罰鍰
金額近4成。

金管會上半年最大紅單由銀行局開出,因台中銀行
前董事長王貴鋒涉花公款奢華度日,台中銀因未完善
建立且未確實執行內控制度,遭重罰1200萬元。

銀行局上半年次重罰對象為新光銀行及國泰世華銀
行,新光銀因前理財主管透過網銀轉帳挪用客戶款項
且與客戶有私下資金往來,挨罰800萬元;國泰世華
銀因前蘭雅分行櫃員挪用客戶款項,同樣挨罰800萬
元。

保險局上半年開罰金額達3300萬元,年減4.35%,
其中以法巴集團挨罰最重。法巴產險及法巴人壽因違
反產、壽險分業經營原則,保險局開罰法巴人壽900
萬元、法巴產險600萬元,分居上半年保險局開罰最
大及次大單。

保險局上半年開罰第3高罰單,由台中銀保經及台
灣人壽並列。台中銀保經因捲入王貴鋒涉花公款奢華
度日案,挨罰300萬元;台壽則因投資及會計作業內
控違規,同樣挨罰300萬元。

證期局上半年對證券期貨投信投顧業開罰1526萬
元、對上市櫃公司等開罰1915萬元,合計證期局上半
年開罰3441萬元,年減4.31%。

其中,證期局上半年開出最重單由時間投顧及國泰
投信並列。時間投顧總經理違反不得兼任全委投資經
理人規定,導致時間投顧挨罰120萬元;國泰投信則
因全委投資經理人跟單,公司內控疏失遭證期局開罰
120萬元。另國票證券因違反證交法及洗錢防制法規
定,挨罰110萬元。

若從件數觀察,銀行局上半年罰鍰件數共10件,年
減3件;保險局上半年罰鍰件數達13件,年減7件,雙
雙較2023年同期下滑。證期局上半年對證券期貨投信
投顧業開罰30件,年增5件;但對上市櫃公司等開罰
82件,年減2件。(編輯:張良知)
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