虛幣業者金檢裁罰首例 金管會開鍘王牌交易所152萬

(中央社記者謝方?台北2024年7月18日電)金管會
2023年底對4家虛擬貨幣業者辦理專案金檢,首例裁
罰出爐。王牌交易所因未確實對高風險客戶辦理強化
審查、未確實了解客戶資金來源及去向、將客戶個資
留存於外部公司系統等缺失,金管會今天出手開鍘王
牌交易所新台幣152萬元。

金管會證期局今天公告,金管會檢查局2023年11月
間對王牌數位創新股份有限公司(王牌交易所)進行
防制洗錢及打擊資恐作業專案金檢,發現王牌交易所
違反洗錢防制法及個人資料保護法規定,對此決議開
罰152萬元罰鍰。

金管會羅列王牌交易所4大缺失,首先,王牌交易
所未確實對高風險客戶辦理強化審查措施、未確實了
解建立業務關係的目的及性質、未完整辨識及驗證客
戶身分、未確實辨識法人客戶實質受益人、未審慎評
估提高客戶風險等級必要性。

其次,王牌交易所對交易持續監控未因應客戶洗錢
風險等級訂定不同監控門檻值、未確實記錄對可疑交
易警示的處理狀態及對同一客戶觸發可疑交易警示所
辦理的調查紀錄、未確實了解客戶資金來源及去向。

第3,王牌交易所未完整留存為客戶辦理虛擬資產
移轉外部發送方的錢包地址資料與客戶往來及交易紀
錄憑證,且對於金管會辦理查核,漏未提供虛擬資產
移轉資料。

第4,金管會發現,王牌交易所將客戶個資留存於
外部公司系統,未有適當安全措施。

金管會檢查局2023年底共陸續對4家虛擬貨幣業者
辦理專案金檢,其中包括王牌交易所在內,金管會今
天出手開罰王牌交易所,創金檢虛擬貨幣業者裁罰首
例,據了解,後續不排除有其他虛擬貨幣業者因當時
的檢查缺失遭行政處分。
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