虛擬貨幣業者金檢挨罰第2例 金管會開罰幣錸102萬

(中央社記者謝方?台北2024年08月1日電)金管會
2023年底陸續專案金檢4家虛擬貨幣業者,並在日前
出手開罰王牌交易所新台幣152萬元,創虛幣業者遭
金檢裁罰首例。金管會今天再出手開鍘幣錸Rybit交易
所102萬元,主因金檢發現幣錸違反洗錢防制及個資
法規定。

金管會證期局今天公告最新裁罰案,金管會於2023
年11月間對幣錸進行防制洗錢及打擊資恐作業專案金
檢,發現幣錸有4大缺失,違反洗錢防制法及個人資
料保護法相關法令規定。

首先,在客戶審查機制方面,幣錸未對法人客戶妥
適辦理風險評估、對已建立業務往來關係的客戶未明
訂定期審查頻率及作業流程,也未依規確認客戶身
分。

其次,在交易持續監控方面,幣錸未將虛擬貨幣供
應商所提供虛擬貨幣來源納入交易監控範圍,另部分
交易監控態樣情境涉及客戶所填列基本資料正確性,
但幣錸並未核實基本資料正確性。

第3,在紀錄保存方面,幣錸未完整留存客戶交易
紀錄,不足以重建客戶個別交易。第4,金管會金檢
亦發現,幣錸將客戶個資留存於外部公司系統,無適
當安全措施。

針對幣錸4大缺失,金管會決議處幣錸102萬元罰
鍰,為繼王牌交易所後,史上第2家遭金管會金檢裁
罰的虛擬貨幣業者案例。
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