近2年第3起銀行員捲入詐團案 金管會證實調查中

(中央社記者謝方?台北2025年01月9日電)自2023年
5月迄今,已有2家民營銀行因行員涉勾結詐團遭金管
會重罰。金管會今天證實有另一起行員捲入詐團案正
在處理中,但未透露銀行名稱。

近年詐騙頻傳,甚至有銀行員涉及勾結、甚至共組
詐騙集團,掀起外界廣大矚目。金管會銀行局統計,
自2023年5月至今,已有2家民營銀行陸續因行員涉及
勾結詐團,遭金管會重罰。

金管會銀行局主秘王允中今天在例行記者會證實,
目前尚有1件行員捲入詐團案正在處理中,是2024年
送入金管會的案子。對於行政調查結果何時出爐,王
允中表示,需視銀行查處及陳述意見情形而定。

王允中說明,打詐為國家重點政策,配合行政院新
世代打擊詐欺策略行動綱領,金管會擔任阻詐面統籌
機關,2024年金管會依詐欺犯罪危害防制條例授權訂
定金融打詐子法,已明定同業照會機制、通報司法警
察機關機制、金警聯防機制及被害人遭詐騙匯出款項
返還作業。

王允中指出,金管會日常監理或實地檢查若發現有
金融從業人員涉刑事犯罪行為,都會移送司法檢調機
關處理,但若相關行為已進入司法程序,由司法檢調
機關偵辦,金管會即不會再移送。

他說,若檢調機關調查詐騙案件過程發現疑似銀行
行員涉案,啟動搜索等偵查程序,金管會知悉後,會
進一步了解銀行作業及制度流程有無缺失,若銀行有
違失,即會核處並督導銀行強化內稽內控、開戶
KYC(認識你的客戶)檢核、運用資訊系統偵測異常
金流等控管措施,並加強從業人員洗錢防制及法治教
育訓練等。
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