避免年齡歧視 金管會預告取消信託業高齡投資限制

(中央社記者羅元駿台北2025年01月10日電)避免年
齡歧視,金管會今天預告,將修正刪除信託業不得推
介70歲以上的高齡限制,讓業者回歸充分瞭解客戶
(KYC)等風險評估。另外,擬修正信託業者不得接
受非專業投資人投資TLAC債券。

金管會今天發布新聞稿指出,為避免以年齡作為規
範標準,造成年齡標籤化疑慮,及基於各業監理法令
的一致性原則,有關證券商受託買賣具損失吸收能力
債券(TLAC債券),修正委託人以專業投資人為限
等規定。

金管會說明,明定信託業不可以接受非專業投資人
委託投資的外國債券包含TLAC債券。如果在新規定
發布實施前,信託業已接受非專業投資人委託投資
TLAC債券,則僅得接受非專業投資人指示賣出,不
得再受託投資。

另外,金管會表示,信託業不得推介的對象,將刪
除年齡為70歲以上的非專業投資人,避免造成年齡標
籤化疑慮,使對象回歸由信託業依規落實充分瞭解客
戶(KYC)、充分瞭解商品(KYP)及適合度分析等
評估程序,並依客戶評估後的風險屬性及承受能力推
介適合的金融商品。
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