（中央社記者謝方?台北2022年12月8日電）金管會前
11月開罰金融業及上市櫃公司合計新台幣2億2022萬
元，年減22.66%。業務三局中，以銀行局罰鍰金額最
高、達9712萬元，占整體比重達44%。

金管會今天公布，前11月銀行局、保險局及證期局
3大業務局合計已開罰2億2022萬元，相比去年同期開
罰2億8476萬元，年減22.66%。

對照金管會2022年編列的罰款收入預算目標2.91億
元，目標達成率75.6%。

觀察3大業務局，以銀行局前11月開罰9712萬元最
重，其次為保險局開罰6670萬元，證期局罰最輕，前
11月開罰5640萬元。

銀行局前11月開罰19件、罰鍰金額9712萬元，件數
年增9件、罰鍰金額年增4.5%，在業務三局中唯一罰
鍰件數及金額皆正成長。

銀行局前11月開罰最重案件是開發金公司治理缺
失，單一案重罰2000萬元；其次為永豐銀行勸誘客戶
借錢投資，開罰1800萬元；第三是台灣銀行行員挪用
客戶款項，開罰1400萬元。

至於保險局前11月開罰59件、罰鍰金額6670萬元，
件數年減10件、罰鍰金額年減4成；證期局前11月開
罰204件、罰鍰金額5640萬元，件數年減49件、罰鍰
金額年減近3成。

保險局開罰最大案同樣與開發金大股東介入公司治
理有關，開發金子公司中國人壽挨罰600萬元。

另有4家業者遭保險局開罰300萬元，分別為新光人
壽公司治理及不動產投資缺失案、宏泰人壽不動產投
資即時利用缺失案、台新銀行保代業務缺失案及台灣
人壽投資型保單缺失案。

證期局今年出手最重的案件是瀚亞投信劉姓前投資
長透過人頭戶買進特定個股，再指示公司基金及全委
經理人買入拉抬股價，並透過人頭戶出脫股票牟利
案，瀚亞投信因此挨罰400萬元。

其次是丹尼爾投顧多次將自有資金貸與他人，因累
犯遭證期局加重開罰300萬元，第三是開發金公司治
理欠佳系列案，子公司凱基證券內控未有效運作，挨
罰240萬元。