未確認客戶身分放貸給炒房團 2銀行各開罰150萬

(中央社記者謝方?台北2023年03月21日電)金管會
對聯邦銀行、新光銀行及元大銀行辦理金檢,發現3
家銀行辦理自然人購屋貸款有未落實確認客戶身分程
序等缺失,今天宣布開罰聯邦銀行、新光銀行各新台
幣150萬元罰鍰,對元大銀行核處糾正。

金管會今天指出,聯邦銀行及新光銀行辦理自然人
購屋貸款,未落實認識客戶及客戶身分持續審查作
業、未完善建立或未落實執行帳戶及交易持續監控機
制。

金管會表示,違規事實包括對進件來源通路媒體有
負面報導者,仍未納入觀察名單,進件來源控管不
當;對借戶所得來源未確實查證收入真實性,或未審
慎評估其資力及繳息還款能力;借戶部分購屋資金由
他人提供資金存入借戶存款帳戶,再匯予賣方,卻未
檢視借戶購屋自備款來源的合理性。

此外,貸後資金有由代書或第三人代理多名借戶提
領現金,而發生金流斷點,或未發現及查明貸後資金
由第三人代理匯款至代理人他行帳戶的原因等。

至於元大銀行辦理自然人購屋貸款作業,對於認識
客戶及客戶身分持續審查作業、執行帳戶及交易持續
監控等作業同樣未臻完善。

金管會宣布對聯邦銀行及新光銀行各開罰150萬元
罰鍰,對元大銀行則核處糾正。
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