防堵詐騙集團人頭帳戶 黃天牧:啟動銀行專案金檢

(中央社記者謝方?台北2023年04月19日電)詐騙集
團花招百出,立委指出,部分特定銀行淪為詐騙集團
愛用行,金管會主委黃天牧表示,已要求警示帳戶最
高的銀行須改善,也將針對人頭帳戶數偏高的銀行業
者啟動專案金檢。

黃天牧今天赴立法院財政委員會進行專題報告並備
質詢。民進黨立委鍾佳濱質詢指出,有特定金融平台
淪為詐騙集團人頭帳戶最愛,民營、公股行庫均在
內。

黃天牧答詢時坦言,主要是銀行服務便利性及方便
性,讓不法之徒容易利用這些帳戶。

鍾佳濱追問,被詐騙集團愛用的銀行,是市占率偏
高、還是風控機制差,黃天牧表示,市占率高是其中
一個因素,金管會有要求警示帳戶高的銀行必須改
善。

黃天牧進一步說,金管會已找該家警示帳戶最高的
銀行要求改善,並允諾將請檢查局針對人頭帳戶數高
的銀行業者啟動專案金檢。

金管會銀行局長莊琇媛分析,ATM數量居冠、加上
分行據點多、數位服務不錯,因為好用,所以可能成
為詐騙集團人頭帳戶最常使用的銀行。

莊琇媛表示,銀行警示帳戶數量若相對多,應回頭
檢視以往資料,看看警示帳戶有什麼特徵、開戶後有
哪些跡象並進行檢討,並在後續加強審核、多問一些
問題以進行把關。

莊琇媛指出,金管會已在今年首季要求警示帳戶數
量高的銀行至金管會「喝咖啡」並提報改善計畫,預
計今年9月底前會應財委會要求揭露警示帳戶占比高
的銀行,不過金管會希望不僅公布2022年資料,而是
這幾個月內可以看見銀行的改善。

此外,立法院財委會今天臨時提案通過,請金管會
洽內政部及法務部統計後,於今年9月底前公布
「2022年投資詐欺案件使用人頭帳戶的各金融機構占
比」。

同時,財委會要求金管會今年7月中前完成人頭帳
戶前10名金融機構的防詐風控機制專案金檢,並於9
月底前向財委會提交書面報告。
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