中信銀行員涉勾結詐騙集團 金管會罰2千萬要求究責

(中央社記者謝方?台北2023年05月30日電)中信銀
行員涉嫌與詐騙集團勾結,遭檢調調查及起訴。金管
會調查後認定,中信銀在辦理客戶調高網銀轉帳及
ATM提領日限額作業確實有缺失,今天宣布開罰中信
銀新台幣2000萬元。

金管會並對中信銀提出2大監理要求,第一,要求
中信銀檢討總行對於未完善建立內控制度所涉相關人
員責任;第二,金管會將依「銀行資本適足性及資本
等級管理辦法」規定,針對第二支柱監理審查要求中
信銀增加作業風險資本計提。

金管會調查,中信銀成功分行朱姓前行員、東民生
分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員共3名行員,2021
年7月至今年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行
轉帳及ATM提領日限額作業,相關帳戶調高限額後,
出現短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情
事。

金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會指出
中信銀有2大缺失,第一,對於確認客戶調高交易限
額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制,以致
行員有操縱舞弊空間,不利中信銀辦理相關作業的內
部覆核及稽核作業。

第二,中信銀對於行員經手調高網銀轉帳及ATM提
領日限額的帳戶,短期內遭通報為警示帳戶或衍生管
制帳戶達一定數量或比例較高者,未能建立相關監控
機制,以致無法有效掌握員工辦理業務異常情事並即
時關懷詢問,無法達到事前防杜及事中、事後適當處
理效能。

金管會對此宣布開罰中信銀2000萬元,並要求中信
銀追究相關人員責任並增加作業風險資本計提。

在正式開罰以前,金管會今年5月17日已發函向中
信銀提出3大要求,第一,要求中信銀回溯調查相關
異常表徵並啟動全面清查,第二,要求中信銀檢討後
提出改善措施並將案例提報銀行公會討論,第三,要
求中信銀加強行員管理。
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