（中央社記者謝方?台北2023年06月29日電）金管會
今天公布，今年截至6月29日止，金管會銀行局、保
險局及證期局3大業務局合計開罰近新台幣1.09億元，
年增61%，主因去年同期較少大罰單所致。

今年到目前為止收到金管會最大罰單者為中信銀
行，因行員涉嫌與詐騙集團勾結，金管會調查發現中
信銀辦理客戶調高網銀轉帳及ATM提領日限額作業確
實有缺失，重罰中信銀2000萬元，第2及第3大罰單金
額各為800萬元及600萬元，合計最大3張罰單貢獻罰
鍰達0.34億元。

金管會今天公布，今年截至6月29日止，金管會3大
業務局已開罰金融業及上市櫃公司合計1億877.5萬
元，相比去年同期開罰6748萬元，年增61.2%，主因
去年同期大罰單相對較少所致。

對照金管會編列今年全年違規罰款收入預算數3.13
億元，目前預算達成率為34.75%。

分別檢視3大業務局開罰概況，今年截至6月29日
止，以銀行局開罰3879.5萬元相對高，年增1.31倍，
其次依序為證期局開罰3548萬元、保險局開罰3450萬
元，分別年增24.1%、56.1%。

從罰鍰件數觀察，證期局共開出108張罰單，其中
有24件為證券期貨投信投顧業，84件為上市櫃公司
等，保險局開罰20件，銀行局開罰13件。

今年截至6月29日止，銀行局開罰前3大案依序為中
信銀行因辦理客戶調高網銀轉帳及ATM提領日限額作
業缺失，挨罰2000萬元；台新銀行因理專與客戶間有
異常資金往來和不當行為，挨罰800萬元；花旗（台
灣）銀行因理專推介並代客戶投資行外金融商品，挨
罰600萬元。

保險局開罰前3大案，目前罰鍰金額最高為三商美
邦人壽因投資反向ETF缺失，挨罰480萬元；其次是國
泰人壽轉投資印尼Mayapada銀行未落實投後管理作
業，挨罰240萬元；另新光人壽因一般業務金檢缺
失，挨罰240萬元。

至於證期局開罰前3大案，目前最大罰單為康和證
券因一般金檢遭查到違反公司治理且未落實執行內控
制度，挨罰144萬元，第2大及第3大罰單都由街口投
信包辦，分別因為原油正2期貨ETF配售不公挨罰120
萬元、未依內規編製投資決定書等缺失挨罰102萬
元。