高盛二季度財報顯示，該行季度利潤跌至三年來的最低點。這是高盛在華爾街銀行交易業務普遍放緩的情況下，仍選擇撤離零售銀行業務所付出的巨大代價。

盈利下滑給首席執行官戴維·所羅門(David Solomon)帶來了更大的壓力，他正試圖帶領該銀行走出自2018年上任以來最具挑戰性的時期。

利潤下降帶來重大挑戰

高盛第二季度淨利潤較去年同期下降了近三分之二，降至11億美元，低於去年同期的28億美元，與分析師的預期相符。這家華爾街銀行受到投資銀行業務長期疲軟和交易放緩的重創，這是其主要利潤來源。

投資銀行業務收入下降20%至14億美元，季度表現落後於競爭對手摩根大通(JPMorgan Chase)和摩根士丹利(Morgan Stanley)，而更爲多元化的銀行則表現出色。

摩根大通的貸款業務受益於利率上升，摩根士丹利的財富管理部門增加了數以億計的新客戶資產。

加拿大皇家銀行(RBC)分析師傑拉德·卡西迪(Gerard Cassidy)表示，

所羅門“必須在未來一年內證明他能夠帶領公司實現更高的盈利能力”。

週三，所羅門表示，這家陷入困境的投資銀行正在顯示出反彈跡象，在過去的六到八週裏，情況明顯好轉。

高盛各業務的表現

去年，高盛放棄了該集團備受矚目的零售銀行擴張，迴歸投資銀行和交易，而彼時正值兩者面臨數年來最艱難的局面。所羅門優先考慮資產和財富管理等更穩定業務的增長，但它們在高盛盈利中所佔的比例仍然相對較小。

高盛資產和財富管理部門報告收入爲30億美元，較去年同期下降4%，低於分析師預期的35億美元。收益受到與房地產投資相關的減值的影響。

股票、固定收益、貨幣和大宗商品交易收入下降12%，至57億美元。

在交易部門中，股票交易收入增長了1%，接近30億美元，超過24億美元的預期。這幫助推動本季度總收入達到109億美元，較去年同期下降了8%，但優於預期。固定收益和大宗商品交易表現較差，收入下降26%至27億美元，低於分析師預期的28億美元。

交易收入仍高於疫情前的水平，但由於疫情期間金融市場波動、央行加息以及俄烏戰爭，該業務正經歷一個繁榮期的退潮。所羅門表示，客戶在六月和七月表現出更大的風險偏好。

“徹底清算式的季度”

本已艱難的季度還因多項費用而受到影響，包括對線上借貸公司GreenSky的5.04億美元減值。高盛於2021年收購了這家公司，將其作爲進軍消費者銀行業務的一部分，但命運多舛。高盛還對其房地產投資進行了4.85億美元的減值。

奧本海默研究分析師克里斯·科托夫斯基(Chris Kotowski)將這一結果描述爲“徹底清算式的季度”，其中約有10億美元的一次性費用，這可能有助於爲所羅門未來的發展掃清障礙。

高盛的股本回報率是一個關鍵的盈利指標，本季度爲4%。如果不計入本季度的特殊費用，這個數字將升至9.2%，仍遠低於大多數同行，也遠低於該銀行自己設定的14%至16%的目標。所羅門表示：

“我們真的相信，我們將在整個週期內實現百分之十幾的回報率。改善的環境應該對我們有幫助。”