李長庚:財管業務要打團隊戰 證照是競爭力關鍵

(中央社記者謝方?台北2023年02月17日電)台灣理
財顧問認證協會理事長李長庚今天表示,台灣財管業
務與歐美個人風格的獨立財務顧問不同,是打金融機
構整體團隊戰,團隊有多少人擁有理財黃金證照,將
是競爭力的決定性關鍵。

台灣理財顧問認證協會(FPAT) 今天舉辦「CFP與
AFP授證典禮」。AFP(Associate Financial Planner)為
理財規劃顧問,CFP(Certified Financial Planner)為國
際認證高級理財規劃顧問,民眾必須先通過AFP測
驗,才能考取CFP證照。

李長庚致詞時指出,近3年台灣取得CFP及AFP人數
成長速度快,顯示銀行、保險與證券機構不僅包班授
課、補貼教育訓練費用,部分更跟進美國作法,對取
得CFP證照員工提供加薪鼓勵,以提升員工全方位理
財規劃的綜合實力。

台灣理財顧問認證協會觀察,此次授證典禮,國泰
人壽為最早大規模推動員工考證的機構,但後有追
兵,南山人壽此屆新科人數居冠;中信銀行在人數及
成長速度居銀行業第一,元大證券近年高度重視財管
客戶經營,帶動員工投入報考CFP及AFP行列,人數
及成長率穩居證券業之冠。

目前台灣平均取得CFP與AFP的年紀為41歲,略高
於美國,不過李長庚發現,隨CFP與AFP證照認同提
升,台灣報考有年輕化趨勢,此屆已有2001年出生的
Z世代成為新科持證人。

李長庚並以自身經驗指出,考證相當耗費時間和腦
力,越年輕報考認證越有優勢。

此外,跨界成為CFP的風潮從日本吹進台灣,李長
庚提到,此次新科持證人中,有來自媒體業、會計
師、科技業,甚至食品研發領域的優秀人才,顯示隨
民眾對專業理財規劃需求提升,財管已吸引更多元人
才加入。
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